Καταπέλτης αλλά και άκρως αποκαλυτική για τον τρόπο των πιστοδοτήσεων από τις τράπεζες προς επιχειρηματίες είναι η πορισματική αναφορά της επίκουρης εισαγγελέας διαφθοράς Πόπης Παπανδρέου, η οποία για οκτώ μήνες διερεύνησε το σκάνδαλο των επισφαλών δανειοδοτήσεων του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου, καταλήγοντας σε 30 εμπλεκομένους που προκάλεσαν -κατά την ίδια- ζημία εκατομμυρίων ευρώ στο τραπεζικό ίδρυμα και κατ'επέκταση στο ελληνικό Δημόσιο....
...Το πόρισμα έχει κατανεμηθεί σε τρεις κατηγορίες, οι οποίες αφορούν στους Ομίλους Γριβέα και Demco (Δ. Κοντομηνά), καθώς και στη φαρμακευτική εταιρεία Alapis, συμφερόντων Λ. Λαυρεντιάδη. Αναφέρεται αναλυτικά στην υπόθεση εξαγοράς της «Bestline Cards /ΤΤ», αλλά και σε συνολικά οκτώ δάνεια που έλαβαν οι παραπάνω επιχειρήσεις, «φεσώνοντας», σύμφωνα με το έγγραφο, το Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο, αφού -όπως αναφέρεται- οι εγγυήσεις ήταν ανεπαρκείς έως ανύπαρκτες, ενώ ουδέποτε τα χρήματα επιστράφηκαν, αλλά αρκετά διανεμήθηκαν σε εταιρείες κυρίως offshore και σε ατομικούς λογαριασμούς, προκειμένου να χαθούν τα ίχνη τους. Συγκεκριμένα:
** Για τον Ομιλο Γριβέα αναφέρονται οι εταιρείες C&C International και Post Bank Green Institute, που χρηματοδοτήθηκαν η πρώτη μέσω δύο ομολογιακών δανείων 17 εκατ. ευρώ και η δεύτερη ιδρύθηκε με κεφάλαια του Τ.Τ., ύψους περίπου 3 εκατ. ευρώ.
* Για την εταιρεία ALAPIS, ο Λ. Λαυρεντιάδης, προφυλακισμένος σήμερα για δύο υποθέσεις μεταξύ των οποίων και το τραπεζικό σκάνδαλο της Proton, εμφανίζεται στο πόρισμα να έβαλε 100 εκατ. ευρώ.
* Για τον Ομιλο DEMCO, συμφερόντων Δ. Κοντομηνά, γίνεται εκτενέστατη αναφορά στην απάτη που φέρεται να τελέστηκε κατά την πώληση του 50% της εταιρείας Bestline International στο Τ.Τ., με παρέκκλιση, σύμφωνα με το έγγραφο, 600%. Επίσης καταγράφονται σειρά δανειοδοτήσεων, πέντε στο σύνολο, ύψους 103 εκατ. ευρώ, προς διάφορες επιχειρήσεις του Ομίλου.
Η ωραία Αναστασία. Από τις πρώτες μέρες διορισμού της στο ΤΧΣ έστρεψε τα φώτα της δημοσιότητας πάνω της. Οχι μόνο για την εμφάνισή της, αλλά, όπως είχε γράψει η «Ε», για τον προκλητικό μισθό της ύψους 215.000 ευρώ ετησίως.
------------------------------------------------------------------------------
Μάλιστα σε κάθε κατηγορία η συντάκτρια του πορίσματος αναφέρεται και σε πιθανό ξέπλυμα βρόμικου χρήματος των εκατομμυρίων που δόθηκαν, αλλά όπως προκύπτει από τα μέχρι τώρα στοιχεία δεν χρησιμοποιήθηκαν για τους σκοπούς που ελήφθησαν. Προκειμένου να έχει μία πληρέστερη εικόνα, η επίκουρη εισαγγελέας διαφθοράς έχει προχωρήσει σε άνοιγμα τραπεζικών λογαριασμών, ενώ υπάρχουν και αιτήματα που ακόμη δεν έχουν απαντηθεί.
Τραπεζική πρακτική...
Στη συνολική αξιολόγηση του αποδεικτικού υλικού, η Πόπη Παπανδρέου αναφέρει μεταξύ άλλων: «Διενεργήθηκαν χρηματοδοτήσεις κατά παρέκκλιση των εσωτερικών διαδικασιών ή και χωρίς την τήρηση βασικών αρχών τραπεζικής πρακτικής, τόσο ως προς την αξιολόγηση του πιστωτικού κινδύνου όσο και ως προς τις εγκριτικές και διαχειριστικές διαδικασίες, η τήρηση των οποίων θα συνέβαλε στην καλύτερη αξιολόγηση και στην αποφυγή ανάληψης υψηλού πιστωτικού κινδύνου, καθώς και στην καλύτερη παρακαλούθηση της σχέσης. Σε πολλές μάλιστα περιπτώσεις δανειοδοτήσεων παρατηρήθηκε ιδιαίτερα αδύναμη κεφαλαιακή βάση των πιστούχων, ανεπαρκής προσδιορισμός του σκοπού των δανειοδοτήσεων, ελλιπής παρακολούθηση της διάθεσης των κεφαλαίων, αλλά και σημαντικές ελλείψεις στα εισηγητικά σημειώματα, με ανεπαρκή τεκμηρίωση των προτεινόμενων πιστοδοτικών ορίων».
Τα ονόματα που κατά περίσταση βαρύνονται με τις κακουργηματικές πράξεις της απάτης, της απιστίας, του ξεπλύματος βρόμικου χρήματος, είναι ιδιαίτερα ηχηρά. Εκτός από τους προαναφερθέντες, κατηγορούμενοι έχουν καταστεί οι πρώην διοικητές του Τ.Τ., Αγγ. Φιλλιπίδης, Κλ. Παπαδόπουλος και Χ. Σιγανός, η Αναστασία Σακελλαρίου, νυν δ.σ. του ΤΧΣ και τότε στέλεχος της τράπεζας, και ο Μάριος Βαρότσης, πρώην αναπληρωτής διευθυντής του Τ.Τ.
Για τη διαδρομή των χρημάτων,διαβάστε στο: http://s.enet.gr/resources/article-files/ele_1101_005_cmyk.pdf